中信银行(601998)拉抬指数 向上空间大
2013-01-22 10:26:48| 分类:
博主点股
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1月16日,中信银行与腾讯旗下非金融支付财付通签约,开展全面战略合作。预计两家公司主要合作点:1)零售客户数据深度挖掘和共享;2)网络授信与融资。中信强于对公业务,合作有助弥补零售短板,估值有提升空间。
本轮中信银行滞涨原因是2012年利润增速在个位数(拨备大幅计提,2013年利润回归正常);此外基金持有少。我们认为,考虑到公司股价中未包含转型的"期权"价值,且A股流通市值不大,未来有补涨潜力。中信基本面和浦发很相似--对公业务强,资产质量稳定,同时前期转型缓慢;目前中信高层转型动力要更强些。转型如果能被不断验证,估值则有10%~30%的向上空间。
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